菲尔莱（北京）科技有限公司：筑牢理财防骗防线，守护财富安稳
2025-09-01 16:00:08
近期，多起理财诈骗案件令人触目惊心，给众多受害者带来了巨大的经济损失。7 月中旬，“云悦动”“众橙”“绿果”“聚象” 这 4 款投资 APP 集中暴雷。这些 APP 以高额利息为诱饵，诱导用户下载注册。例如 “云悦动” 宣称与央企合作开展高新农业项目，投资还由平安保险（香港）公司承保。用户林女士起初小额投资，发现提现顺利且收益颇高，便逐渐加大投入，不仅投入了家中近 30 万积蓄，还贷款 83 万，可就在巨额投资即将到期前，APP 突然无法打开，110 多万资金打了水漂。重庆的特困残疾男子郑南，被 “众橙” APP 中每天完成植物养护游戏就能领金币换现金的噱头吸引，在完成小额投资并顺利提现后，他提高投资额度，还四处借钱凑了 5 万多元投入大额项目，最终 APP 关闭，血本无归。经调查，这些 APP 诱导下载套路相似，虚构投资项目，伪造保险担保，6 月 28 日同时收网、卷款跑路。
无独有偶，8 月，深圳警方通报了假院士阮某平冒充军人招摇撞骗案件，其打着 “退役少将”“中国科学院院士” 等旗号，编造 “战斗英雄”“抗疫功臣” 等履历，出入中小学等场合，此类行径不仅损害公众对权威身份的信任，也为理财诈骗埋下隐患，不法分子可能借此诱导民众陷入理财骗局。还有针对老年人的诈骗手段层出不穷，不法分子虚构投资项目，承诺高额回报，打造投资大师人设，引诱老人下载特定 APP，先用小额盈利让老人尝到甜头，再诱导持续加大投资，最后以各种理由要求线下取现或购买券码交易完成转账，随后失联，让老人毕生积蓄化为乌有。
面对如此复杂严峻的理财诈骗形势，菲尔莱（北京）科技有限公司总结出一系列关键防骗要点，助力大众守护好自己的 “钱袋子”。
深入了解理财产品至关重要。投资者在选择理财产品时，务必仔细研读产品说明书，明确收益计算方式，精准评估风险等级，了解投资期限、赎回条件以及相关费用等关键信息。对于那些承诺超高收益却对风险轻描淡写甚至只字不提的产品，一定要保持高度警惕。正规金融市场中，收益与风险成正比，不存在违背市场规律的 “稳赚不赔” 产品。就像曾经风靡一时的 P2P 平台，不少以远超市场正常水平的高息吸引投资者，最终却因资金链断裂而倒闭，众多投资者血本无归。
严格核实资质真伪是避免踏入诈骗陷阱的重要环节。正规金融机构受严格监管，其发行和销售的理财产品都需经过备案登记。投资者可登录国家金融监督管理总局官网，通过 “在线服务 — 许可证信息查询 — 金融许可证” 路径，核实金融机构资质；也可在中国理财网输入产品登记编码，验证理财产品真伪。若无法查询到相关信息，或产品实际情况与宣传严重不符，那么这款产品极有可能是虚假的，投资者应坚决远离。一些不法分子搭建的虚假投资平台，无法在官方渠道查询到任何合法资质，投资者一旦参与，资金安全将毫无保障。
谨慎对待陌生人荐股。不法分子常通过网络社交工具、短信、不明网页链接等渠道，广泛发布投资理财信息，吹嘘自己拥有股票、外汇、期货、虚拟货币等领域的内部消息，能让投资者轻松获取高额回报。像假院士阮某平这类主动接近公众的可疑人员，他们的投资推荐往往暗藏陷阱。正规投资机构和专业投资顾问，绝不会以这种随意且不正规的方式向陌生人推荐投资产品，投资者对此要有清醒的认识。
警惕异常交易要求。正规的投资交易通过合规平台进行资金划扣，资金流向专用对公账户。若对方要求线下交付现金给个人，或转账到与平台名称不符的对公账户，比如以 “缴纳保证金”“解冻账户”“资金监管特殊要求” 等为由，诱导向个人账户转账，那大概率是诈骗分子设下的陷阱。一旦转账，资金往往瞬间被转移，难以追回。
强化个人信息保护意识同样不容忽视。在日常生活中，投资者要高度重视个人信息安全，不随意向不明来源的机构或个人提供个人身份信息、银行账号、验证码等敏感信息。因为一旦这些信息被不法分子获取，他们就可能利用这些信息实施精准诈骗，让投资者防不胜防。
理财之路并非一帆风顺，充满了各种风险与挑战，需要投资者时刻保持警惕，谨慎前行。菲尔莱（北京）科技有限公司衷心希望大家能够牢记这些防骗要点，树立科学、理性的投资理财观念。若不幸遭遇诈骗，应立即妥善保存聊天记录、转账凭证等关键证据，第一时间向公安机关报案。只有时刻保持警觉，谨慎甄别理财产品，才能在理财的道路上稳步前行，守护好自己辛苦积攒的财富，让生活更加安稳、美好。菲尔莱（北京）科技有限公司也将持续发挥专业优势，为大众提供更多的金融知识普及服务，与大家携手共筑理财防骗的坚固防线 。
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